不管是想要进入股市的还是已经入市的,读这本书都能得到启发,初入市者,能够帮助建立正确的投资观,已入市者,能够找到自己在股市中犯错的原因,及如何避免下次犯错。
3个故事
故事一:一位外出打拼的年轻人在出村的时候,村长送他三个字“不要怕”,说等他回来的时候,再送他三个字。年轻人在外奋斗,老时回归村里,村长已不在,留给他“不要悔”三个字。
故事二:一位老赌徒玩骨牌(36点)很久没赢了。有一天,他对庄家说,我不想再赌了,收手前我要再赢一次,这次我拿36个堵注,从1到36全买一遍,不相信自己赢不了。在赌之前,他上了一趟厕所,把其中的一柱赌注丢了,被庄家捡到,上面写的12。庄家不愿意失去这个赌客,赌局上开了12,没想到的是老赌徒所有的赌注是12,庄家自此破产。
故事三:小偷的儿子问小偷怎样能偷到东西。小偷把儿子带到一家大户人家的储藏室,然后让儿子进入找珍贵的物品,待儿子进去后,小偷把儿子锁在了储藏室,并大喊进小偷了,吵醒主人后溜走了。儿子用自己的智谋成功从大户人家逃走。
读到这三个故事,你有什么感悟。
下面分享我读后的感悟:
为什么炒股会失败?
股市中流传“七亏二平一赚”,为什么会败多胜少?
因为人性使然。
世界变化,不变的是人性。
在投资中,大部分人都讨厌风险、急于发财、自以为是、赶潮跟风、因循守旧、耿于报复,这些弱点使得一般人几乎必然成了输家。
曾有十多位绝顶聪明的人跟着陈老师学习专职炒股,但是他们再这行只生存了几个月。
究其原因,聪明人炒股失败的原因是:(1)炒股的技能太活了;(2)聪明人选择太多,炒股的机会成本太高。
炒股不是科学
如果炒股是科学,那么最有钱的应该是教授和经济学家,但是这类人很少是股市的成功者。
股市的成功者需要金融知识,但金融的知识并无法直接在股市转变成财富。中间需要一个换位思维。
重新学习一种思维方式;用哲学和艺术的思维方式来面对不确定,再应用概率分析的思考方式应对之并不如想象中那么容易。我们从小学习的科学的思考方法在股市往往成为成功的障碍。
人性讨厌风险
实验一:选择,第一,75%的机会得到1000美元,但有25%的机会什么都得不到;第二,确定得到700美元。
实验二:选择,第一,75%的机会付出1000美元,但有25%的机会什么都不付;第二,确定付出700美元。
两个答案你会选择什么?
从概率上来说,实验一第一选择能得到750美元;实验二第二选择能够少亏50美元。
你是按照概率来选择,还是按照自己的主观感受,实验一博取确定的700美元,实验二博取25%的不付的机会。
股民好获小利,买进的股票升了一点,便迫不及待地脱手。这只股票或许有75%继续上升的机会,但为了避免25%什么都得不到的可能性,股民宁可少赚些。结果是可能有5000元利润的机会,你只得到500元。任何炒过股的都明白,要用较出场价更高的价位重新入场是多么困难。股价一天比一天高,你只能做旁观者。
(深有体会,新能源在最初刚起来的时候,获利30%止盈,后面眼睁睁的看着新能源车涨上去不敢下手)
一旦买进的股票跌了,股民便死皮赖脸不肯止损,想象出各种各样的理由说服自己下跌只是暂时的。其真正的原因只不过为了博那25%可能全身而退的机会!结果是小亏慢慢积累成大亏。
(人总是喜欢听到对自己有利的消息,而错过了最佳逃跑时间,17年的时候买西安饮食、西部建设就是这样的情况)
股市没有击败你,你自己击败了自己。
发财心太急
带着“赚大钱”的心理入场,你的注会下得很大。如果不幸开始亏损,要接受“亏很多钱”的现实是很困难的。随着亏损的一天天增加,你的正常判断力就慢慢消失了。直到有一天你终于无法承受过于巨大的损失,断腕割肉。你承受了在正常情况下不会发生的大损失。
(所有让你睡不好觉的投资都不是好的投资,说明当前的投资已经超出心理的承受能力,就算涨了,盈利了,也会为后期埋下隐患,一次不慎,满盘皆输)
融资炒股。融资放大了资金的能量,在顺境的时候当然可以增加回报;但市场不顺的时候,融资可能让你蒙受超出自身承受力的损失。而带着发大财的心理入市,很少人能够抵抗融资的诱惑;资产的上升没有上限,靠融资赚到的额外回报本身有极大的吸引力,让人欲罢不能;想劝说赢家收手基本没有可能!只会越做越大。最后很可能在融资的杠杆之下,连本带利加快返回给股市。
(每次暴跌,都能看到有人爆仓,更有甚者,会选择自杀)
好自以为是
投资大众及他们对未来的看法是影响股价的唯一力量。他们用交易证明自己的信念。你的看法可能影响一部分投资人,但在他们用自己的现金来认同你的看法之前,你所说的一切一钱不值。
(对自己的判断要谨慎,不要一直在找理由支撑自己的判断,市场永远是正确的。)
作为股市的一员,你首先必须是观察者,通过观察来感受股价的走向,通过观察来寻找机会。然后成为参与者,投入资金来实现这个机会。你常常面对两个选择,即选择正确或选择赚钱,在股市,它们常常并不同步。
(保持客观,耐心寻找机会,然后再参与,提高入市胜率。)
好跟风
前两天有一个反向指标,毛大师,这人神奇的很,哪里热闹哪里凑,凑完亏钱走人进入新的热闹标的。
看着别人挣钱,比自己亏钱还难受,觉得机会就这么过去了不甘心,所以就突突突跟进去,然后亏损待在持仓里。
(我的正邦转债就是这样的,短时间的上涨让我失去正常的判断力,只想着会一直上涨,没想到套住了,躺在持仓里默默的待着。)
好跟风的解决办法是必须要建立自己的交易规则。
在心理上困难的地方在于:你必须自己建立规则,并完全由自己为这些规则所产生的后果负责,这是极大的责任。
买卖正确与错误,完全由自己决定,没有人替你背锅,只有自己承担所有结果。
建立自己的规则绝非易事;因为它必须建立在学识、经验、自我判断等因素之上,况且没有人能立即建立完美的规则,特别在你对该游戏的特性和对风险的承受力还未有合理评价的时候,你必须不断修改这些规则,承担执行这些规则的后果。
炒股需要心态,这种心态只能用心来感悟。
所以说炒股不仅仅是技术,还是艺术,就如学语言一样,我辛苦努力分析句式,最后选的答案是错误的,而有语感的朋友轻轻松松就能读出正确答案,这是语感。
当然,炒股中并不会有答题那么高的正确率,不断修炼心态,才能提高每次下注的胜率。
每次胜率的提高,结果自然而然反映到自己的账面上,就是盈利不断累积。
好因循守旧
熟悉给人以安全感,但是股市并不会重复过往的运行规律。只能是似曾相识。
在似曾相识中,能够取得超过50%的把握已经很不错了。
股市有它特有的规律,有它自己的特点。这些规律和特点都不是完全不变的,专业需要每天都面临未知和疑问,有多少人能长期承受这样的煎熬。
人好报复
赌场中输一把,我们总想在下一把翻盘,赌注加倍,再输再加倍。
这样的心态是极其有害的。股票跌的时候通常有它跌的理由,常常下跌的股票会越跌越低。这样被套牢,你就越陷越深,直到你心理无法承受的地步。一个致命的大亏损,常常就彻底淘汰了一位股民。
总是迟疑不决,心怀侥幸
一个真实的故事。
一天,一位猎手早上去查看他的笼子。发现笼子里有12 只火鸡。在他放下笼门之前,1 只火鸡溜出了笼子。“哎,我手慢了些,让我等等看,看那只火鸡会不会自动跑回笼子里!”
在他打开笼门等那只火鸡回笼的时候,又有2 只火鸡跑了出去。“见鬼,11只火鸡已经不错了,我怎么会让那2 只也跑走呢?现在只要外出的3只火鸡有1 只回来,我就关门。”
很快,又有3只火鸡昂然地离开了笼子,接着又是3 只!当笼子里只剩最后1只火鸡的时候,猎手毛了:“要么1 只都不要,但如果有1 只回笼,我就关笼子,拎2 只火鸡回家。”
最后,这位猎手空手回家。
像不像股市中不满足的我们。
20 元买好股票,定好18 元止损,当股票跌到18 元时,你有没有想想再等等?或许股票马上反弹?可惜股票却不幸跌到16 元,你会不会拍自己的脑壳说:“真该按照定好的规矩办!18元时就走人;现若股票反弹5 毛钱我就一定说再见。”现在股票跌到10 元了,你准备怎么办?你会发毛吗?你会不会发狠:“老子这次拼了!现在就是不走,我倒要看看你最低会跌到什么地方?”当然,最后的结局很少例外,通常是股票学校又多了位交了学费毕不了业的炒股人。
炒股是很古老的行业,成功的先例非常多,这是不需要天才的行业。最重要的是锲而不舍的精神和战胜自己的勇气。
技术分析
人性都是相近的,在这一假设之上,就有了技术分析。
人是极其复杂的,股价变动虽然反映了投资大众集体思想和行动的结果,但它不可能完全地重复。所以说炒股是门艺术,不是科学。
技术分析其实在分析“钱”的走向。股票的运动图像可以说是钱推出来的。英文有句话叫:“钱不撒谎!”
股票的走势及走势线
典型的升势图
将波浪的低点相连,即成升势线。在升势图中,请注意交易量的变化。在上升阶段,交易量增加,下调阶段,交易量减少。
在正常的升势中,每个波浪的最高点应较上个波浪的最高点为高,最低点也应较上个最低点为高。整个股价的运动应该在走势线之上。
典型的跌势图
将波浪的高点相连,便成跌势线。在跌势时,交易量没有特别之处。
在正常的跌势中,波浪应一浪低过一浪,最高点较上个最高点为低,最低点也较上个最低点为低。
无势图
运动方向未知,交易量没有特色,不适合炒作,多看少动。
支撑线和阻力线
当股价在一定的区间波动,把最高点相连便成阻力线,把最低点相连便成支撑线。
在股市上,如果参与交易的多数投资者认为10元是某股票的最低价,一旦股价跌到这个价位,便会有很多人买入,股价自然就跌不下去。在图上我们就看到支撑线。
反之亦然,如果参与交易的多数投资者认为15元是某股票的最低价,一旦股价涨到这个价位,便会有很多人卖出,股价自然就涨不下去。在图上我们就看到支撑线。
很多时候,有些套牢盘也会在前期高点卖出,因为这样自己就能够解套,市场把他吓得不想再留在场内。
阻力线一旦被突破便成了新的支撑线,同样,支撑线一旦被突破便成了新的阻力线。
以支撑线为例:在支撑线附近,足够的买方出现,卖方消失,股价无法跌破该线。几个来回之后,市场形成这便是“最低价”的概念。突然间,更大的卖压出现,股价跌破支撑线,这时认为支撑线就代表“最低价”的买主全部亏钱。其中一部分可能止损抛售,另一部分坚持原来的想法,认为股价很快就会反弹。无论如何,原来市场对该股的“底价”概念已被粉碎,市场“背叛”了他们。
现在假设股价又升回原来的支撑线,那些还未“止损”的人会感谢上帝给他们一个全身而退的机会,股价跌破支撑线的那段亏钱的时光令他们寝食难安,现在终于有了不亏甚至小赚的机会,他们会赶快卖掉股票以结束噩梦。再看看那些止损出场者,他们原以“底价”入场,结果被烫伤。今天股价又回到这个价位,但烫伤的记忆犹新,他们大多不敢在这个价位重新入场。我们看到卖压增加,买方力量却有所减少。所以支撑线一旦跌破便成了新的阻力线。
(自己在操作中很多时候都有这样的心态,市场中有无数的自己,然后形成支撑线和阻力线。)
一旦阻力线被突破,股价应该继续上升,虽然可能有回调,但回调不应该跌到阻力线之下,否则便是不正常运动。同样,一旦支撑线被突破,股价应往下跌,否则的话,便是不正常运动。如果股价一跌破支撑线便反弹到支撑线之上,可能是买股的好时机。
双肩图和头肩图
正双肩图提供了卖的信息。
正常的股价走势回调不应该跌到突破点以下,如果股价已经穿越突破点,则是不正常的运动,要卖出。
倒双肩图提供了买的信息。
一旦股价穿越突破点,它应该继续按照原有走势运动,否则便是不正常运动。
平均线
平均线的目的主要是用来判定股价的走势。股价的运动常常具有跳动的形式,平均线把跳动减缓成较为平坦的曲线。
我自己看基金喜欢用的是20日线。
综合看图
综合走势线及阻力线和支撑线稍下的点是卖出点。支撑线一旦被突破,表示升势结束。
同样的,对于头肩图,突破支撑线,就是卖点。
反过来,可以找到买点。
记住如果这是升势开始的话,交易量通常增大。
大家细细体会。核心是买入点为突破阻力线,卖出点是突破支撑线。
股票周期性
股票运动大约分成四个时期,分别为蓄劲期、爬坡期、疲劳期和下坡期。
蓄劲期:买卖双方的力量基本平衡。
爬坡期:买压胜过卖压。
疲劳期:买压和卖压又基本持平。
下坡期:卖压强过买压。
在任何时期,股票的波动都是波浪形的。每个大波动内包含有很多反向的小波动。平均线将中和这些小波动且指明大趋势。必须强调,股市操纵可能改变每天的或短期的波动,但不可能改变大势。
在蓄劲后期,爬坡初期,如果是开始一个真正的爬坡期,应有交易量增加的现象,股价一举突破阻力线。一旦进入爬坡期,股票开始升势,股票波动应具有“一波高过一波”的现象。虽然这并不绝对,但整个波动应该在200天平均线之上。在这段时间,投资者们必须安坐如山,不要为股价的短线升跌吓出场,但要打起十二分精神注意危险信号。经过疲劳期,股价跌穿平均线及支撑线,便是离场的时候了。
股市为什么是一赚二平七亏?
只有在大牛市里的某一阶段,才是赚钱的人多一点,股市上有一赚二平七亏损的说法,大体是符合实际的。
这其实就是所谓的二八效应,不独独体现在股市里面,其中各行各业乃至公司内部都是如此,也就是说只有20%的人会取得成功,其他80%的人都是垫脚石或者碌碌无名,比如社会上80%的财富掌握在20%的人手中,20%的权贵阶层控制80%的命运等。
投资者的盈利,主要是依赖股市的波动,即低买高卖,而这种靠股价波动盈利是投资者赚投资者的钱,你盈的就是他亏的,而且由于要交印花税和手续费,盈亏相加还是负的,所以靠股价波动的盈利模式,是一种负零和戏。
扩展资料:
炒股注意事项:
1、股票用户应该多关注国际国内大事新闻、财经论坛和经济环境,影响股价走势的因素多且复杂,中央电视台新闻频道和财经频道等都有很多值得关注的新闻,某些新闻会对股价走势造成较大影响。
2、很多股票的股价走势都是随着大盘的走势而随势而行,大盘如果持续处于高位运行,则应谨慎而入,如果大盘处于低位运行,一旦反弹,则个股有较多的获利机会。
3、看个股走势,并与大盘走势相比较,看是否跟随大盘而行。如果反其道而行,则说明该股定有蹊跷,如果股价处于低位,则可多仓进入,反之则谨慎而入。
4、 确定一支股走势良好后,键盘操作F10键可以查看到该股的相关业绩和公告提示,注意查看该股近期公告信息,看有无退市风险等不良信息。
5、股票有5日、20日、30日、60日和年线,股票走势如果处在反弹过程中,短期均价线处于中长期均价线之下,且有上行态势,说明该股票处于强势。可大胆进入。
6、股票页面右下角处分别点击财务和筹码分布项,可查看财务相关信息和筹码分布情况,财务信息中市盈率项值高说明该股去年收益较好,筹码分布图中可以看出该股目前价格处于何种水平,处于中低下可以多仓进入。
参考资料来源:百度百科-股票市场
为什么A股股民会出现“七亏二平一赚”?
老股民都知道国内A股股民会呈现“七亏二平一赚”的分布情况,这背后到底是什么原因导致的呢?
你观察下身边的人你就能理解了。很多人买股票,就是听到身边的人都在讨论股市时,在新闻媒体、各种平台上在大肆报道股市的时候才开始入场的。你想啊,连大妈、大爷都在讨论的时候,股市本身已经达到牛市的高位区域了,而这时入场就肯定是追涨,不单单是追涨,而是直接买在牛市的最高点,那接下来不亏钱才怪呢。在高位买入之后,马上开始大跌,这时很多人又开始第二个骚操作了:杀跌。其实只要这只股票长期看涨,虽然在高位买入已经是错误的决定了(如果意识到买错,马上止损,也是一个明智的选择,可惜普通股民,并不知道这个道理,如果他知道了,就不至于高位接盘了),但即使如此,只有跌了就坚持定投(当然前提是选择了长期看涨的优秀品种),经过一定时间,等股价回归到买入时的价格,也能获得很不错的收益。这就是常说的“微笑曲线”。可惜的是,很多人在下跌后,就熬不住了,要么是情绪上的原因,要么是急需用钱,不管什么原因,结果就是没等到再次涨起来就把股票给卖了,这就是典型的追涨杀跌。
这背后是赚快钱、投机的心理在作祟。投资到股市的钱,不是长期(起码3-5年)不用的钱,而股市本身具有周期性的特点(股市周期性由经济周期性、资金周期性、情绪周期性所决定的),没有经历一个完整的股市周期,等不到赚钱就已经不得不卖出了,亏钱也就不足为奇了。
比如股票基金的一般的投资年限是3-5年,但是国内基金投资者,平均持有时间不到6个月,也就是,用短钱投资于长生意,自然会有风险。
其实归根结底,是缺乏股市投资最基础的理念、正确的心态和最基本的知识所导致的。如果真的认真去学习了投资股市的相关知识,认认真真地通读几本股市投资的书籍,并严格遵守基础常识,赚钱的概率会增加很多。
当然股市投资不能光靠看,而是要真金白银地投入资金,在前期阶段交点学费是在所难免的,所以在开始阶段,建立观察仓很重要,不要一进场就投入大金额,就像你学游泳,都只是刚学游泳,却跑到深海游,不淹死才怪呢。我自己在真正大金额投资之前,建立观察仓连续观察了将近3年时间。
其实,投资能力也是一种技能,任何技能的学习和获得都是需要遵循一定的规则,掌握正确的方法后,不断在实践中练习,最终一定能够掌握的。
还是那句话: