我们都知道，要想在资本市场长期生存下去，在这里能够安身立命并取得想要的收获，单凭技术、理念、胆识都是虚无缥缈的，因为人性的贪婪和恐惧是绝大部分人所不能克制的。既然我们不能因为他的残酷而远离，况且历史已经证明了股市也确实是普罗大众发财致富的捷径。那么，是否有一套比较适合行之有效的方法呢？答案是肯定的，那就是资金和仓位管理。即使是在华尔街，他们也在用运营仓位管理控制大法进行操作。我们就是给自己的贪婪和欲望设计一套控制系统，即所谓的”资金管理”（风险控制）。
首先，我们对资金管理要求要“梯次进出，中短结合，平滑收益，降低风险”，即大盘牛市70%～100%仓位；平衡市30%～50%，熊市0～15%。
一、什么是资金管理
资金管理是指在风险市场，通过限制单次投入资金的比例来控制风险。资金管理方式取决于你的交易风格是属于激进还是稳健。资金管理还影响了你的资金净值升、降曲线平滑的程度。常见的资金管理策略有金字塔形资金管理、等比例形资金管理。
资金管理体系指日常的仓位分布、交易的频率、交易仓位在特定情况下占总资金量的比例，以及加仓和减仓的规则和依据。仓位的分布就是指依据机会区分不同情况下的仓位大小，而不简单依据主观认为的所谓成功率。交易的频率和交易仓位，以及仓位在特定情况下占总资金量的比例则是依据个人的交易习惯。如果需要进行调整，将是一个客观的调整，不能是主观的想法。加仓和减仓规则必须有依据，要求加仓和减仓并不因为行情分析来得到，而是依据纪律来得到什么情况下可以加，什么情况下不能加。
二、5个资金管理要点
首先要明确一点,所谓资金管理没有绝对的“好”，也没有绝对的“不好”。只有与你交易系统的胜率联系在一起时，才有意义，才能进行评价。但是炒股，资金管理绝对不可以没有，因为资金管理决定着账户净值上升(或下降)的平滑程度。为了说明这点，爱选股引入几个子概念。
1. 持仓比
一个账户的持仓比＝持仓市值/总权益。通过调整和控制持仓比，可以调控该账户的系统风险。
2. 分散度
分散度＝1/持仓个股只数M。这个M值是该账户中个股品种的数量，也就是存放“鸡蛋”的“篮子”。比如你账户里有三只股票：界龙实业（600836）、中国石油（601857）、太行水泥，那你的M数为3。通过调整分散度，可以控制账户的非系统风险。每只个股将占多少资金，取决于交易系统对每只个股所处位置的判断；如果同时运用多个策略、不同的系统，则还取决于每个系统的目标预期年均回报率。爱选股倾向不同时持有超过5只以上的个股，核心个股决不超过3只(中线个股2只,短线个股1只)。
3. 批次量
分段原则是同一只个股买卖分段进行。基于趋势型策略的系统交易者需要设立多个买点、卖点。批次量=权重×已建仓次数N1/计划建仓次数N0，反映出建仓过程中风险值的大小。如果分两次满仓，每次一半，那么你的批次量就是1/2，当建首仓时，风险值为1 /2；而当建仓完毕时，风险值为1。该指标用于T 0操作对风险的提示。
4. 手法值
手法值代表操作的风格，爱选股对激进风格取1，进取风格取2，稳健风格取3，保守风格取4。例如追涨风格属于激进，低吸属于稳健，而抄底则又是激进等，反映操盘手的风险取向会影响净值波动率。
5. 个股波动系数
个股波动系数是由于股票质地不同、主力控盘程度以及操盘手法不同所反映在盘面上的波动特点。爱选股对ST类股票取值1，题材股2，绩优股3(绩优股：是指业绩优良的公司股票。)，防御品种4。
一个账户的波动率由上述诸因素共同乘积所组成。所以,如果资金管理得当，就控制了账户净值的波动率，从而掌握了操盘的主动权。
三、在交易操作中，仓位控制的原则通常有：
慎重满仓，始终保持一定比例的备用资金以机动。
市场出现无风险机会的时候，可以放大资金操作。
在市场出现波段操作机会时，可以重仓短线操作。
在市场出现技术性机会时，可以轻仓短线操作。
买、卖不过量，控制损失不超过本金的十分之一。
当买、卖遭遇损失时，应出局，永不加码交易。
根据大盘风险系数来决定仓位高低，如果当前大盘风险系数是70%，那么仓位就应该是30%。
仓位大小与市场状态相一致，市场处于平衡状态时，应较少参与，而市场处于活跃状态时，应较多参与。
仓位大小与自身状态相一致。一旦出现连续失手，需要尽快警惕起来，减低仓位直至离场休息。
四、资金管理的原则
资金管理适用的原则因人而异，而不是“放之四海而皆准”，只有相对合理或合适。参照基金的评价方式，综合风险系数、波动率、收益期望，并结合操作习惯和心态特点，总结出以下资金管理的原则。
安全进入法则：每个部位建立过程必须调整为正。
最少担心法则：操作之后以心情轻松很放松为好。
最小后悔法则：面对上平下三种可能皆不会后悔。
减少波动法则：收益稳定而权益净值的波动小好。
中庸发展法则：在收益与风险中求得平衡能接受。
五、仓位管理的建议
建议的仓位管理如下：
1、账户资金为X元，则单笔交易亏损不超过2%
2、2%的止损金额/止损空间（入场-出场）得出应该持有的数量
3、每月使用月初的2%作为风险金额，如果这个月账户增加了10%，则下个月的止损金额就是X.1.1*2%
4、分批建仓，例如通过第二部的计算，得出总共要买1000股/份，可以在一个吸筹区间，分3次完成建仓动作，这样成本更合理，但一定要有硬止损，做多理由不成立时，则出场观望。
六、实战案例：抓大牛股资金管理操作
1：资金划分。以实际投入股市总资金进行计算，划分出10个仓位。
2：10万为例：一成仓=10万的1/10，亦即10%。就是1万。
3：操作方法：
第一次买进一只股票时，因为处于风险期存在不确定因素，所以买进不宜过多，一成仓即可。 亏损计算：假设买进之后吃了跌停，离场损失10%。1万块损失为1000。占到总资金10万的1%。所以亏损完全可以接受。
假设第一次买进之后，符合预期也就是判断正确，立即第二次加仓1成。此时如果不幸吃了跌停。因为第一笔仓位账面是盈利，所以总的亏损实际并不大。及时止损即可。
按着越涨越加仓的原则，你的每一笔买进都会有利润。股票一旦买入正确，上涨趋势中，剩下的就是捂股待涨，在接近目标位时分批减仓即可。这种仓位控制方法是华尔街的经验。我们不用担心科学性
误区：
普遍认为小仓位的买进对于实际收益过小，这是因为贪念促使的，总想一次赚肥，却不顾及风险。实际上，三次买进之后，已经达到5-6成仓位，而一般的“妖股”、“大牛股”涨幅都是按着倍数计算，手里的这些仓位在完成一次操作之后的收益如何？就不必说了。
下面是实现幸福投资的几个小原则：
1.闲钱投资，以”睡得着“为最高标准。 很多读者跟我说，准备定投五年，相信定投的力量。那请你一定要确定，这些钱五年内是绝对不能用的，不然会打破投资计划，最后得不偿失。还有投资者心理素质不好，比如见到昨天的大跌就肉疼而睡不着。这类投资者一定要轻仓再轻仓，不要高估自己的风险承受能力。当然，很多人不是风险承受能力差，只是不理解自己的投资计划，不相信自己的投资策略。书生遇到大跌也亏钱，但我知道自己的投资策略最终一定会成功，所以也就不会出现剧烈的情绪波动。
2.分批买入（或定投）当你分批买入的时候，你会发现，无论市场涨跌，你都很快乐。涨了，已经买入的部分赚钱了；跌了，又能以更低的价格买入了。涨固可喜，跌亦欣然！如果你能在股市涨跌沉浮中一直很快乐，你知道这多么伟大吗？内心澄明，无忧无虑，积极乐观，坦然面对股市的涨涨跌跌，这样的人是真的洞悉了投资的奥妙。最强大的堡垒，是从内部被攻破的。而你的投资之所以能失败，也是由于你的内心情绪波动所致。投机是人与人之间博弈的游戏，它直指人性的弱点。内心平和欢喜，这不是阿Q精神，也不是悟道了。我们之所以能坦然面对股市的涨跌，是因为我们每一步都落实了正确的投资理念、投资目标和投资计划。
3.切记满仓，手握现金
多一倍仓位,就多了一倍的贪婪,就多了一倍的恐惧,就多了一倍的风险,就增加了一倍的操作难度。
随着仓位的加重，你的屁股逐渐变成了脑袋，价格的稍许变动都会左右你的情绪，最终变成情绪的奴隶。对于一个满仓的人来说，他没有别的选择，只能一条路走到黑。
手里永远有现金，也就永远有选择的机会。巴菲特给出的理由是：不希望命运掌握在他人手中,而是掌握在自己的手中,大量的现金可以让人睡得踏实。
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(本资料仅供参考，不构成投资建议，投资时应审慎评估)
散户炒股该注意什么？散户一定记住这几点才能在股市长久立足
在股票交易市场上时刻关注股票的变化，股票实践中不断总结与归纳，学会适合自己的投资风格的股票，并形成操作体系或模式是长久在股市能实现投资收益的关键前提，散户选股票参考以下几点：
1、大盘有好的行情，进场的盈利概率才会高。即使是各方面条件和技术都比散户强好几倍的专业机构，没有持续的行情，就要果断离场。
2、在学习各种理论和操作技巧的时候，不要轻易迷信各种老师，大V鼓吹的，非凡的操盘技术和指标。需要保持谦虚的心态和秉持辩证的眼光，客观冷静地看待对方传授的方法。
3、不要借钱炒股，不要拿最近要用的钱炒股而是只用闲钱炒股。影响生活和工作拿着这样的钱炒股心态是不会好的压力会很大，从而有时无法做出正确的抉择。
4、学会空仓。做错了也好赚了也好适当的时间空仓，总结过去经验找准节奏。
5、设定止盈止损。
温馨提示：以上解释仅供参考，不作任何建议，入市有风险，投资需谨慎。
您在做任何投资之前，应确保自己完全明白该产品的投资性质和所涉及的风险，详细了解和谨慎评估产品后，再自身判断是否参与交易。
应答时间：2021-11-15，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。
炒股之十大技巧
一、赢家重在观念正确
1 、一年做一股！忠告：轻易不抛牛股，毕业。首选牛股，得半道；热点与强势股兼做，投资投机两相宜，得全道。
2 、操盘手最重要的是盘中的应变能力。
3 、定性是必须做好的。大周期定性，周线选股，月线鉴定。分时跟踪。
4、定法必依，用18日均量线与18日均价线来看行情，
5、能力无人教，全凭自己练,重复成功经验，让赚钱成为一种习惯.常赚比大赚更重要。
二、持牛股是首选，高抛低吸，把钱赚
六大要素记心间：1套庄，2上线，3过顶，4洗盘，5回补，6上扬，
五大注意要牢记：
1、高位不放量，安全有保障。
2、洗盘量比不放大，下跌再大不要怕。
3、上涨量比小，庄要咱也要。
4、量比放大真上攻。好时机莫踏空。
5、牛股也有调整期
三、抓热点，是小资金快速获利的法宝
1 、短线三指：股票的突破，主升浪，或弱极反弹；
2、短线精髓：出击低位首次放量，跳空高开，涨停板，伏击龙头。只做短线爆发力极强的个股是实战的精髓。
3、短线基础：短线进出，一定要建立在中线安全的基础上,把握爆发的精确时间。只有高速行进才能创造利润，小行情中也有天堂。
4、短线真功夫。 盘中做T+0是短线真功夫。
5、短线特点与原则：
热点三天，天天都有新特点：第一天，量大要封停，不封要调整；第二天，跳空上扬数它强；十字星，重心上移，缺口不补，主力不出，前进里程碑；倒拔扬柳，收阴不要怕，主力要筹码。第三天，量价背离要出局，坚决不要追。事不过三，高开低走把你骗，短线操作"短、平、快"三原则，超跌常有呈强时不能错过市场上的最主要上涨交易日
四，找破绽把钱赚，十大现象面对面
1、低开长阳，
2 、上下试盘，
3 、第一次回调准洗盘，
4、三次过顶要升腾，
5、背离不超过五天
6、牛股不下十日，
7、低开直线上扬诱多洗盘
8、高开直线走低要出局，
9、直线走高要封停
10、多次冲顶不是顶，注意两点：
（1）、两个缺口之后，凡出现向下的缺口，多数都在两周内得到回补，
（2）、破绽出来都很急
五、买卖点位最关键，四大要点:
1、一根K线定输赢：
在突破前一天收盘价上进行买卖是”好方法，起浪的源头是一根红k, 损失一根K线就立刻停损。 这种最犀利的停损法才值得你去练习。虽然认赔是没有面子，但他们却因此保住了票子。
2、进场后股价走势与自己的判断相反，第一时间立即纠正，不想在此价位买进，出来等，不能盈利和不能快速盈利，尽快摆脱这笔交易。最坏的情况就是：不要到不得不退出的时候才退出。
3、一波行情有规律，涨三不追，三阴出局，下跌横盘，费时亏钱，绝不容忍，常遭埋怨。一吋短一吋险，短线死于短线，增加受伤的机会,你不是每次都对。战场上砍来杀去的“刀客”，哪一个不伤痕累累.”要做就做大侠，不做刀客。不创新高就不妙，回到均线不能要。高位突破多是到顶。大势不好的突破多是骗。冲顶太远不能沾
4、操盘原则：逆水行舟，不进则退，风险巨大咱不碰它，上涨严格挑毛病，下跌决不找理由，
六、经验谈
1、利用排序功能看盘是最好的方法， 81、83这个是短线客必须学会使用的行情窗口界面，不看k线只观察盘口，会有失偏颇，而只看k线不留心盘口的语言，将会失去很多机会，机会都从盘口出，时时刻刻要盯住，黑马都在线上跑，认认真真仔细找，
2、选股绝招几乎所有牛股拉升前都出现了低位单峰密集形态，
3、当反弹时出现的第一个涨停个股和所带领反弹的板块，往往是下一波行情中的热点龙头。
3、创新高，缩量回调至均线，最佳买点就出现，创了新高还有新高
4、线上跳，跳上线，，牛熊都能赚。
6、单阳过顶，剑出鞘，故地重游一定要，绿柱将没见新低，新一轮上升欢迎你6跳空，涨停主力呈能，
7、近顶拉生要腾空，真正的突破是指标在低位的突破，
8、强势股引体向上,跟进必涨
9、急涨出局，急跌买进，物极必反，财神常伴。
10、一阳买进，二阳加仓，三阳不要，
11、上升通道逢低找拐点，安全又保险，买就买在相对的低位，短暂休整,消化获利浮筹，待五日均线跟上来接着飙升，这种形态十分典型是上乘的介入时机，每一条均线为一匹马，三线向上，唯其正常，红柱增长，首次放量第一阳，一条不行，坚决不动，动则必胜，逢低介入，操做对路。
七、看盘真经
1 、开盘的气势，上攻的力度，波动的态势，循环的位置，量价的配合。上涨重势，下跌重质，低部成交量，换手的大小，决定行情的大小，低部连续的上攻行态，决定上涨的力度，换手率比量比更实际，重在把握高低位，高位两大卖点：
（1、缩量创新高
（2、换手到十五，庄走咱不留，.最大的利好是跌过头，最大的利空是涨过头。漂亮图形市场火爆期选择，熊市的好图常是陷阱，最坏的情况：不得不退出的时候才退出。
盘口六象面面观：
1、视股价与均价的位置决定买入时机，
2、尾盘跳水这个动作是庄家在洗盘动作时制造当日阴线的一个省钱的工具。
3、不要在尾市过分追高抢货，主力诱多。
4、识别洗盘,出货简单方法，洗盘时会出现大幅跳水，而出货则不然，前者会在下跌时与均价产生较大距离，
5、大幅低开盘放量的庄股，是一种较为凶险的出货方法，
6、急速大跌很快又回复，花了成本就要有更大的收获，所以还会再做。
八，大盘与个股。八大关系：
1，逆跌持平会上行，
2，逆跌小涨会大涨，
3，逆跌大涨要清仓，
4，逆涨持平要下行，
5，逆涨小跌要大跌，
6，逆涨大跌准备接，
7，差不要，同不行，只有强势才上攻，
8，踏准节奏，事不过三，跌势将尽，进，涨势趋缓，出。
九、短线高手写照：
在实战中拥有了自己操作方法和经验。能在技术指标走好之前就买入真正的突破不一定发生在颈线位置上，不必等到颈线突破才进货。能在指标走坏前卖出。不会在股票明显进入下降通道的时候出货，而是更早！最适当的时机卖出高价。
抛出一只股票一定要记住要抛在它涨时，千万不要看见它跌时再抛。在行情好时，快速获大利。在行情差时，也能抓机会获小利。不把不赚钱的原因归咎于市场环境。是高手和底手最根本的区别。股价上涨真原因，有人买进才是真，股民挣钱有真相，买进以后涨涨涨，进出点位最珍贵，重在把握高低位，介入点位要精细，最佳理想和满意，涨过就是祸，看涨不真涨，看跌都真跌。不怕错就怕拖，等着等着窟窿等着，两极分化，变化最大，正反两面，倒过来看，知道后市如何，反过来作，敢在最高点出，善于底位接，本领最出色，不正确的方式赚钱会强化坏习惯和不负责任的行为.
