此文较为基础，献给新散户
庄家和散户博弈的战场
在A股市场，这是庄家和散户投资者之间博弈的战场，那么散户投资者为什么会输呢？
原因不外乎三点：选股、买、卖
每一个投资者都有一个梦想，那就是在炒股时，他能抓住更多的交易机会。
那么，他如何才能成功地掌握交易板呢？
我怎样才能使收入最大化？
如果你想在掠夺者和掠夺者互相利用的股市中生存，你就不能没有一套赚钱的方法、技能和自我保护的纪律。
学习技能，了解市场，了解市场运行轨迹。踏上财富之路！
做交易，最忌讳使用压力资金
这个市场是为了赚钱，但这个市场不是自动取款机。
进入股市就是抢劫那些准备抢劫你的人。
炒股注重机会和技巧。
机会并非每天都存在。
即使他们这样做了，也不是每个人都能抓住他们的。
我们应该学会分析自己善于抓住的机会，用自己的优势去攻击对方的缺点。
如果你有机会就投票，如果没有机会就离开。
如果你不知道自己擅长什么，不要轻率行事。
和鳄鱼一起游泳很危险。你进入市场赚钱时需要小心。
股市：高手是如何运用资金与仓位呢？控制仓位技巧，献给新散户！
仓位
是指投资者在个股上的持股数量或资金投入。
仓位往往有两种界定方式，
一种是额定仓位，即计划在某股上的持股数量或资金投入总额；
另一种是流动仓位，即仓位将有一个从零到部分满额直至全额，
然后又逐渐减至零的过程，它始终处于一种流动的状态。
对额定仓位的计算比较简单，只需要符合投资者一贯的交易风格就行，
并对报酬/风险比进行评估后即可确认。
对于流动仓位的管理比较复杂，
它需要投资者严格执行建仓、加仓、减仓、平仓等环节上的管理标准，
同时需要投资者具有丰富的交易经验。
对于仓位的管理，最简单的方法就是：
风险大而盈利大时，持仓数量减少；
风险小而盈利大时，持仓数量增大；
做短线交易时，持仓数量减少；
做长线交易时，持仓数量视报酬/风险比而增加；
对于大盘股，持仓数量可以视其他综合条件而增加；
对于小盘股，持仓数量应相对减少，除非是想坐庄。
资金量与仓位有何关联？
1.资金量与仓位两者关系：
资金量大小无关，资金需要仓位管理。
很多人认为资金小，没有必要进行仓位管理。
这都是满仓一个股票操作的。出发点是错误的。
仓位管理不关资金的大小，是对市场风险的自我控制和认知。
2.必须有仓位管理的意识。
要对自己负责，资金市场风险无处不在，风险远大于机遇。
可以幸运地避开一个风险，但不可能幸运地避开10个或100个风险。
3.投资首先要看到风险，风险是第一位的，然后才是机会。
没有仓位管理，相当于让资金暴露在更大的风险中。
4.良好的仓位管理可以最大程度地控制风险比例，提高经营盈亏比。
只有这样资金才会越积越多。
5.觉得仓位管理是必要的，是投资的必修课。
在踏入投资市场的时候就应该学习它，它应该深深地根植于我们的潜意识中。
资金仓位意味着在操作中将资金汇总在一起，这里是资金仓位。
股票仓位是什么意思之前进行过详细汇总。
实际操作中，假设有10万人民币资金，花了7万人民币，
那么股票占了70％的仓位，也就是股票仓位的70％，资金仓位的30％。
这些仓位的变化意味着操作的变化，也是风险的象征，要注意做好管理。
其实交易方法可以用3 3 3 1的四步建仓法则
（激进者可以分四步快速建仓）
3 1 3 3
（稳健者可以在中建建仓30％后再观望10％的仓位，然后分两步完成建仓）
来操作个股。
如何运用资金量与仓位！
大资金小仓位估计是保守打法，相当于不把所有鸡蛋放在同一个篮子里。
大资金小仓位取决于市场发展和趋势。
如果是熊市，大资金小仓位绝对是一个好的玩法。
毕竟资金仍然控制在自己手上。
不可能所有的股票都是熊股，总会有牛股。
有了这样的平衡，一点损失都没有。
照此分析，就会降低投资者风险，只是利润比较少。
如果有牛市，还是有好处的。
在牛市中，大资金小仓位是非常可控的，可以进攻，也可以防守。
如果根据具体的市场情况进行布局，利润会逐渐增加。
而且这样进入股市操作，对于交易来说可以说是非常舒服的，
交易的乐趣很容易找到，不需要经历股市所谓的大起大落。
如果风险承受能力较差，选择资金的小仓位比较合适。
控制仓位技巧，献给新散户！
合理控制仓位的技巧
1、根据资金定仓位。
资金量大的投资者，尤其要把控制仓位作为头等大事来对待。
一般情况下，资金量大的投资者，尽量不要重仓，
尤其不要满仓，至少不能长期满仓。
资金不多的投资者，可在个人能够承受的风险底线之内，适当重仓;
2、根据点位定仓位。
一般来说，当大盘涨幅已大、处于相对高位时，
要减仓、轻仓，越往上走，仓位越要降低;
在大盘相对低位，越是增仓、重仓，越是下跌，仓位愈可加重。
“不涨不卖、小涨小卖、大涨大卖;
不跌不买、小跌小买、大跌大买”
讲的就是这个道理;
3、根据股价定仓位。
除了以上两点需要考虑外，还要考虑目标股票的价格，
根据股票价格确定仓位轻重。
对看好的股票，在基本面未有任何改变的前提下，
应该采取高位轻仓、低位重仓、越涨越卖、越跌越买的策略，
而不是随波逐流，人云我云，频繁地追涨杀跌。
强势的仓位分配技巧
当市场行情处于强势上升中时，
投资者必须注意掌握以下仓位控制要点，
提高投资的安全性：
1、投资者应该以1/3的资金参与强势股的追涨炒作;
2、以1/3资金参与潜力股的中长线稳健投资;
3、留下1/3的资金做后备资金，在大盘出现异常变化时使用;
4、强市中最适宜的资金投入比例要控制在70%以内，
并且需随着股价的不断上升适当地进行变现操作。
震荡市的仓位控制技巧
1、当大盘处于震荡调整时期，
也往往在后期孕育着强大的机会;
2、保持自己4-6成的资金处于可分配的状态，
以便伺机而动;
3、急跌时快速买进，见好就收，
此时比较适合走短线，快进快出。
如果投资者看好后市，选择两只股票来做长线是可行的，
两只股票的仓位加起来以半仓为宜，
剩余的五成资金中可以用一到两成来追短线。
不过，后备资金不能少于两成，
即使在大牛市中也是这样，
在弱市中，后备资金要多于两成。
炒股资金与仓位管理的三个实用技巧
资金管理包括三个方面：
组合（投入方向）
仓位（投入多少）
时机（如何进出）
上面已说到仓位，下面说另外2个
组合：投入方向
投资者依据某些市场理论和经验，
将资金分别投到多只不同属性的股票或不同交易市场中，
以避免单一品种、单一市场出现反向运动时的重大亏损，
而这些被投资者锁定并介入的多个品种和市场，就称为投资组合。
不 进 行 单一品种的投资交易。
交易对象可以包括股票、债券、权证、黄金、白银等品种。
不进行关联行业的组合投资。
例如，生产制造业和公用事业的关联度较低，可以同时考虑。
进行多周期的投资组合。
交易中应包括长线投资品种和短期交易品种。
时机：如何进出
在买卖股票时，
如果资金量或持股量比较大，投资者往往很难一次性交易完所要买卖的股票数量，
于是就应该给自己规定一个交易时间和买卖价格的限制。
股票市场和股票的运作是有周期的，
在什么时段介入什么品种是投资者应该具备的市场经验；
而在什么时段进行建仓、加仓、减仓、平仓等动作，
则是技术分析混合市场经验的结果；
随同的操作数量，则取决于长期进行资金管理后所获得的经验。
大多数业余投资者在赚一点钱时都认为自己是天才
此时，交易者往往开始忘记既定的原则，进入自我毁灭的模式。
因此，作者强调，交易者的成功在于他逐渐积累财富的能力，而不是他一次能赚多少钱。
那些赢得兴奋而失去沮丧的交易者无法积累财富，因为他们的行为受到情绪的影响。
一旦你的情绪被市场主导，你就会赔钱。只有业余投资者对交易感到悲伤和高兴。
在市场上，情绪反应是你买不起的奢侈品。
赚钱后你不会快乐，这似乎有点反人类。
交易者的成就和乐趣是什么？
在任何领域，一个成功的专业人士的目标都是实现个人的最佳状态，比如成为最好的医生、律师或交易员。
如果你这样做，你就会有钱。所以你需要关心的是正确的交易，而不是钱。
在一笔交易中开始数钱就相当于打开红灯警告你即将赔钱。
因为交易涉及情感，所以理性会被蒙蔽。
炒股高手都是怎样控制仓位的？
有个朋友100万买了两只股票，每只50万入场，当时买入的时候大盘大概是在2900多的点位，每过一段时间就卖掉盈利部分，本金不动，一直都是这样，跟本不用天天看股。所以说高手怎么控制仓位，就看你是否选到好股，是否选对低点，是否有这个耐心与资本，其实说控制仓位可以说很重要，但是这种是对那些专业的整天盯盘的高手才适合这句话，如果不是专业的每天盯盘做短线的人，确实没必要，仓位的控制在大盘暴跌到3000点以下，选出一只有实力的股在低位买入放着不动就可以。
我的仓位是这样的:一般情况下，我只做一支股票。
1，始终保持40%（大概就是1万股）的底仓不动，这部分股票是作为长线投资的。除非遇到几个涨停板，才做减仓。所以说我一般是没有空仓的时候，我要保证股票在持续上涨时，我手里是有票的。
2，有40%（一万股）作为浮动仓位，就是短线投资部分，低吸高抛，分批次操作。价位相对低时多操作，多买进一些。价位相对高时少操作，这时候持有股票少一些（就是所谓的不追高）。并且在操作时保证每一次操作都是获利的，没有利润是不做抛售的。
3，有20%（5千股）是空仓，是作为资金存放的，这部分资金一般情况不动，可以在股市，也可以撤出股市，我就是买的随时可赎回的银行理财，利率也在3%左右，就是不让自己的资金闲置。这部分资金只有在股票大跌时，跌到自己认为是非常低位时作为补仓使用。这部分资金用完，如果股票还有下跌，我也有可能再追加额外的10%-20%的资金再补仓，但到此为止不会再补仓，不会再操作，耐心等待股价回升。
4，我买的股票是自己熟悉的，自己认为是比较优质的，相信不会出现退市等现象，所以我一般是不割韭菜，不止损的，不管它如何跌，我相信都会有股价回升那一天的到来。
5，固定好炒股资金后，不管发生什么，都不在追加资金，而且设定一个期限，半年或者一年，有利润就撤出，不能在股市里一直放着。
6，我买的是价位不高的股票，4元左右，太高价位的股票我不敢玩[捂脸]，也没有那么多资金，再者就是没有这部分资金也不会影响到生活。
这只是我多年的操作经验，只供大家参考，不作为投资建议[握手]
仓位是风险控制的重要内容，对于职业炒股人来说，是与止盈止损一样的纪律。
仓位设置有很多关联因素，并不是简单的一刀切。
风险和分仓
股民中有两种不同的声音：
“天，你全仓买一只股票，疯了吧？”
“天，你买了8只股票，看的过来吗？”
其实这是两种不同炒股理念的人说的话，反应了两种不同的风险意识。一种是分散投资的观念，即不把鸡蛋放在一个篮子里；另一种是集中投资的观念，即仔细看护好放鸡蛋的篮子。
据说，从分散投资的要求看，分为7~8个品种是最优的，当少于4个时，分散 对风险降低的 效果不明显，当超过15个品种后，分散对风险降低作用已经不明显了。所以，从分散风险的角度，买8只股票是正常不过的事情。这种炒股思路的人，多数是偏长线投资的。
对于短线投资者来说，如果需要盯盘，一个人尽管能同时盯几只股票，但是牵扯精力太多，反而降低了对具体一只股的注意力，很容易失误。所以，这种炒股思路的人，往往就持有2只股，甚至是1只股。
其实短线投资也是分散投资，只不过他们不是在资金上分仓，而是在时间上分仓。即将全年持股时间分为若干个小时间段，每个小时间段持股品种不同，由于时间段足够短，那么涨跌都没有多少。但是，总体来说，短线集中投资的风险还是大一些。
不同止损标准的仓位控制
各种人止损设置的标准不同，有的人设置为-3%，有的人是-12%，那么哪种对呢？其实这与他个股仓位有关。
如果是长线投资者，共8只股票每只股票投入资金12.5%，则-12%的止损标准，其实就是单只股票操作失误，造成的账户损失就是12.5%*（- 12% ）=-1.5%。
如果是短线投资者，共2只股票，每只股票投入资金50%，则-3%的止损标准，也是单只股票操作失误，造成的账户损失是50%*（-3%）=-1.5%
所以，仓位大小，与自己的止损标准应该协调。目前看，单只股票的失误对总仓位的影响应该控制在-3%以内，最好是-2%以内。如果是-2%，那么当账户损失-50%时，至少要有34次失误，34次失误足够提醒投资者及时停止操作，及时反思，及时改变策略了。
仓位和长短线关系
短线赚的少，长线赚的多，但是考虑时间因素后，其实短线年化收益率要比长线高很多。做长线的人，多数在20%附近，其实更多的是15%。那些不算大牛市就能年赚100%的人基本上是做短线的。因为短线周转快，利滚利，翻倍是很快的。
假设做短线，持股周期约1周左右，每次赚5%。但为了找到这样的机会，需要等。假设每月能有一次这样的机会，则1年有12次机会。1.05^12=1.796倍，即年收益接近80%。
但是，短线操作失误很多，往往一次赚两次赔，所以，能经常空仓的才是高手，他只等能赚5%的机会，放弃赔-3%的陷阱（-3%是止损线）。
长线投资不同，他必须看的比较准，看准了才进场。其实股票如果看长线，往往比短线容易看。比如某只股票的基本面，用3年以上的眼光看，应该能知道它是不是好企业。同样，如果用月K线看趋势，应该也能看出它是长期上涨的股票的。如果周期行业，长期看，很容易知道它的周期波动的幅度范围和大致的景气周期时间长度。既然放弃了那么多的短期机会，只要长期的年化15%收益，你还要留站岗的资金吗？
所以，短线投资者要经常空仓，长线投资者要经常持股。这就是为何当下的A股氛围下，有的机构还持有很多股票，而另一些机构在劝散户不要参与，坚持等大盘反转。
买入分步、卖出分步
很多人买入一只股票不是一下子就全部干进去的，而是分步操作，尤其是资金量比较大的投资人。
比如，假设看好 某只股 ，准备了1笔投资资金，可以分三步操作，先买入20%，等段时间后再买入30%，再等段时间再最后买入其余的50%。这样做的目的是为了避免看错造成一次损失过多。同样，在股价来到高位，或者出现某些危险信号， 那么 在信号不够明晰时，也不是一下子全抛，万一是欺骗性信号呢？所以也是分50%、30%、20%三步出货。
如果你经常听证券类频道节目，你会发现，绝大多数嘉宾老师是分步操作的。
如果是散户资金量很少，只能买200股、500股，那么也不需要分步买卖了。
股市不同阶段对仓位的要求
股市有牛熊，显然牛市、熊市的风险和收益比相差很大。散户保证收益，减少风险，最简单的办法就是在风险小的时候进场，风险大的时候就休息。
如果是趋势投资者，那么在上涨趋势确立时进场，也就是仓位满仓，下跌趋势确立时离场，也就是仓位空仓。在趋势启动点，因为趋势不好判断是否来临，则采用半仓操作，同样，当趋势来到顶点，如果不好判断是否 变盘 ，还是 继续涨 ，也是将仓位降到一半。
如果是价值投资者，则在估值低位时进场，在估值高位时离场。估值低位要求有足够的安全边际，巴老的观点股价需要7折。估值高位可以持有一段，但到1.25倍左右就要走了。如果判断不明，就部分进货，部分出货。
就是说，尽管投资者买的是个股，但也要看大盘指数，根据大盘的状况调整自己的账户 整体仓位。
实际上，市场上的趋势投资者、价值投资者都不是纯粹的非此即彼，往往对另一种理论也懂。所以很多投资者在大盘处于足够低位时就进了一点，但是大部分资金还是要等趋势建立再进场。我听说的上海某私募理财，现在是20%的资金入场，其中买股票的部分是10%，另外10%买ETF等其他品种。
散户因资金量少，那么现在把钱准备好即可，没到趋势建立，坚决不进场。现在赚10%都是好手了，但是刚得意就亏损，也许一次亏损能有20%，用一段时间看，空仓买货币基金更合适。当下的行情里，主要是价值投资抄底，或者短线投资者做反弹。一般平台给的建议都是用1/4左右的资金进来玩。
资产配置
大资金往往走资产配置的道路，收益率降低，但风险降低更多，总体来说，收益更稳定了。
比如，平时将资金分为4个投资渠道，股票+债券+商品 +现金 ，4种资产的投入比例是设定好的，比如40%+30%+20% +10% ，这个比例会每年调整，主要是根据当时的经济发展状况，处于经济周期的那个阶段，看哪种投资渠道的机会多，或者风险大。
如果是现在，显然股市下跌一塌糊涂，按总资产配置来看，股票资产不够年初设定的40%的比例，所以要卖掉点其他资产，买入一些股票。
资产配置对散户来说，还用不到，但保险、社保、大机构的理财账户、大家族的家族信托等，都是资产配置思路。
资产配置的思路是可取的，如果放到股市上，就是同时买入一些大盘股、小盘股，设想大小票比例为4:6，如果现在大盘股上涨了，那么卖掉一点，补到小盘股上，继续维持这个4:6。当然，4:6这个比值是要根据当下大小票机会大小设定的，也可以定为7:3。如果采用ET F 方式，这种操作可能更普遍。
炒股高手们都是如何控制仓位进行资金管理的
炒股时投资者可以通过市场环境、个股情况以及自身的交易风格进行仓位控制。但切勿盲目重仓、满仓交易。
一般情况下需要依据市场盘面的行情走势来判断仓位的重或者轻，如果市场行情处于下跌时，大概率会影响个股走势下跌，这时应尽量以空仓观望市场为主，回避市场风险。
当市场处于上涨行情时，个股同样大概率会受到市场的带动有所上涨，这个时候投资者可以以半仓以上仓位持股待涨。当市场处于箱体震荡行情时，个股涨跌受盘面影响较小，股票发挥空间较大。但因市场随时可能转变走势，投资者可以谨慎小仓位进入市场。
股票是一种风险投资，所以投资者在投资股票时，为了避免市场无必要的风险，可先做1到2成仓的股票，作为“试仓”。如果股价和行情持续上涨在找寻市场机会加仓，一旦股价和行情出现下跌，可根据投资者的市场分析进行出仓。这种方法就是为了在股价和行情趋势不明显时候进行使用。不会让投资者错失个股机会，同样也防止了资金大规模亏损。
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2、入市有风险，投资需谨慎。您在做任何投资之前，应确保自己完全明白该产品的投资性质和所涉及的风险，详细了解和谨慎评估产品后，再自身判断是否参与交易。
应答时间：2022-01-18，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。
